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L’année 2023 est marquée par une réforme importante et profonde de notre système des retraites. La principale mesure présentée par le gouvernement concerne l’âge légal qui est progressivement reporté à 64 ans. La dernière réforme concernant le départ à la retraite avait eu lieu en 2010 avec un départ à 62 ans au lieu de 60 ans.
IMPORTANT : toutes ces évolutions, pas toujours évidentes à comprendre, nécessitent d’être anticipées pour bénéficier d’un départ en retraite réussi.
Avec le bilan retraite personnalisé, Numans – Assurance & Patrimoine propose un accompagnement sur-mesure pour bien comprendre et anticiper votre retraite.
Le bilan retraite, indispensable pour reconstituer tout une carrière et optimiser ses droits
Les parcours professionnels sont parfois complexes. Pour les femmes, ils sont souvent jalonnés par des modérations (temps partiel, congé parental…).
Que comprend notre bilan personnalisé ?
Le contrôle des informations transmises par vos employeurs tout au long de votre carrière
« 1 retraite sur 7 est erronée. Chaque année, environ 140.000 nouveaux retraités sont concernés par ces erreurs de calcul. Les premiers responsables sont les employeurs qui transmettent aux caisses de retraite des informations erronées, avec des erreurs sur les montants des salaires. Ainsi, le nombre de trimestres de l’assuré est mal pris en compte. »*
Il est donc capital de faire vérifier et faire reconnaître les droits acquis. En consultant un cabinet d’expertise comptable, vous procédez à un contrôle préalable, indispensable pour des estimations fiables de vos futurs revenus.
Le bilan retraite permet notamment :
– l’estimation de vos futurs revenus
– l’ajustement des prévisions avec d’éventuels rachats de trimestres
– l’identification de l’âge idéal de départ à la retraite
– la formalisation d’une stratégie d’épargne qui maintiendra le même niveau de revenus que ceux perçus en activité
Le calcul de la retraite est une étape qu’il ne faut pas négliger et pour laquelle il est primordial d’être accompagné par un partenaire de confiance. Le Groupe Numans conseille ses clients sur leurs droits et les dernières réformes engagées par le gouvernement. Numans effectue des simulations de retraite dans le cadre de la phase du conseil en bilan retraite.
A quel moment est-il opportun de faire un bilan retraite ?
Il n’y a pas d’âge pour faire un bilan retraite. Le faire le plus tôt possible est primordial pour avoir une vision claire sur ses futurs revenus. Il permet surtout de mettre en place une stratégie d’épargne efficace et ainsi maintenir le même niveau de revenus que ceux perçus en activité.
A qui s’adresse-t-il ?
Tous les actifs, indépendants (chefs d’entreprise, libéraux…) et salariés peuvent effectuer un bilan retraite. Le bilan peut être opportun au moment de la création de l’entreprise
Le bilan retraite personnalisé : Numans peut établir votre diagnostic retraite !
Notre qualité d’expert-comptable nous permet de conseiller nos clients et de les conseiller en toute objectivité. Numans propose un diagnostic retraite à partir de 980 € HT.
